در حال خواندن

فایل صوتی میزگرد بررسی آخرین وضعیت امنیت و کشف تقلب در نظام بانکی منتشر شد

نویسنده: علی اصغر افتاده1400-07-17

پادکست : رادیو عصر پرداخت

مدیرمسوول: عبداله افتاده

مهمانان: علیرضا اطهری فرد معاون نظارت شرکت کاشف و علی عباس نژاد مدیرعامل گروه شرکت‌های کهکشان

موسیقی : معین صالحی

اسپانسر : شرکت توسعه خدمات الکترونیکی آدونیس

به‌همان نسبت که فناوری اطلاعات و توسعه آن در نظام بانکداری و پرداخت فرصت ایجاد کرده، احتمالاً به‌همان نسبت چالش و مساله نیز ایجاد کرده است؛ با پیچیده‌تر شدن شیوه‌های تخلف و تقلب، صنعت فناوری اطلاعات نیازمند طراحی سیستم‌هایی بادقت و عملکرد بالاتر است.

تخلف و تقلب در بانکداری شامل انجام فعالیت‌های بانکی و پرداختی با کارت‌های بانکی سرقتی، جعل چک، فعالیت‌های نامتعارف با حساب‌های بانکی اجاره‌ای، انجام تراکنش‌های مشکوک به پولشویی و موارد متعدد دیگری است که هر روز به انواع آنها نیز اضافه می‌شود؛ این تازه ابتدای این مسیر جذاب برای کلاهبرداران یا متخلفان حرفه‌ای است که با شناسایی نقاط ضعف بانک‌ها در این حوزه، با شیوه‌های مدرن‌تر قدم به این عرصه می‌گذارند و اگر امروز سامانه‌های تشخیص تخلف و تقلب در بانک‌ها مستقر نشوند، احتمالاً در آینده نزدیک بانک‌ها از این ناحیه می‌توانند آسیبی جدی به نظام اقتصادی کشور وارد کنند.

اینکه در راستای پاسخ به این نیاز، تاکنون رگولاتور و نظام بانکی چه اقداماتی را انجام داده‌اند و سامانه‌های امنیتی و نظارتی شبکه بانکی تا چه میزان آمادگی شناسایی و برخورد با این تخلفات را دارند موضوعی است که در برنامه امروز با حضور آقایان علیرضا اطهری فرد معاون نظارت شرکت کاشف و علی عباس نژاد مدیرعامل گروه شرکت‌های کهکشان آنها را مرور خواهیم کرد.